Byznys úvěr zajištěný nemovitostí je finanční produkt určený pro podnikatele a firmy. Tento typ půjčky, krytý nemovitostí, je ideální pro větší investice do podnikání. Nemovitost slouží jako záruka pro splácení úvěru. Mezi hlavní výhody patří nižší úroková sazba, možnost získat vyšší finanční částku a delší doba splatnosti.
Získejte až 15 milionů Kč na rozvoj svého podnikání a posuňte svou firmu na vyšší úroveň.
Připravíme a zašleme vám nezávaznou nabídku půjčky během pár minut.
Zajistěte si půjčku krytou nemovitostí až do 80 % její odhadované hodnoty.
Náš specializovaný poradce se vám bude individuálně věnovat a pomůže vám vše vyřešit.
Poskytujeme možnost předčasného splacení bez poplatků v stanovených časových intervalech.
Vážený kliente, v souvislosti s vyřízením vaší žádosti o úvěr, budeme vyhledávat údaje o vaší osobě v databázích o bonitě a důvěryhodnosti klientů a zpracovávat vaše osobní údaje v souladu s postupem a informacemi uvedenými proficredit.cz/ochrana-osobnich-informaci-pro-podnikatele
Úroková sazba začínající na 12 %
Získejte potřebné financování pro své podnikání za výhodných podmínek – s úrokem již od 12 %.
Doba splatnosti až 20 let
Získejte nižší měsíční splátky a prodlužte si dobu splatnosti až na 20 let.
Bezplatný odhad nemovitosti
Odhad hodnoty nemovitosti pro vás zajistíme zdarma.
Žádné poplatky před uzavřením smlouvy
U nás neplatíte žádné poplatky předem a žádné skryté poplatky u nás nenajdete.
Peníze už za 24 hodin
Peníze vám jsme schopni odeslat už 24 hodin po schválení vaší půjčky.
Anuitní či balonové splátky
Vyberte si, jaká forma splácení vám vyhovuje lépe. Nabízíme anuitní i balonovou formu splátek.
Vyplníte základní informace do kontaktního formuláře a odešlete žádost o úvěr.
Ihned vás kontaktujeme, probereme vaši žádost a dohodneme se na dalším postupu.
Přiřadíme vám úvěrového specialistu, který vás podrobně provede celým procesem žádosti.
Smlouvu o půjčce můžete podepsat buď elektronicky, nebo na libovolném CzechPointu.
Požadovanou částku můžete očekávat na vašem účtu už 24 hodin od schválení půjčky.
Co je podnikatelský úvěr se zástavou nemovitosti a k čemu se využívá?
Podnikatelský úvěr se zástavou nemovitosti je speciální typ úvěru určený pro podnikatele a firmy, kde nemovitost slouží jako záruka pro zajištění splácení úvěru.
Nemovitost může být ve vlastnictví podnikatele, firmy nebo ji může poskytnout třetí osoba. Typ nemovitosti není rozhodující – může se jednat o byt, dům, pozemek nebo komerční prostor.
Mezi hlavní výhody tohoto úvěru patří nižší úroková sazba, vyšší dostupná částka a delší doba splatnosti.
Podnikatelský úvěr se zástavou je ideální pro:
- Financování expanze podnikání
- Nákup nového vybavení nebo technologií
- Refinancování stávajících podnikatelských úvěrů
- Akvizici jiné firmy nebo její části
- Financování rozsáhlých projektů nebo zakázek
- Překlenutí období s nedostatkem hotovosti
Co je nutné k získání podnikatelského úvěru se zástavou nemovitosti?
Pro získání podnikatelského úvěru se zástavou je nutné splnit několik podmínek. Budete potřebovat:
- Doklad totožnosti, v případě cizinců i doklad o trvalém pobytu.
- Doklad o podnikání (např. výpis z obchodního rejstříku, živnostenský list).
- Minimálně jedno daňové přiznání.
- Dokumenty týkající se zástavy nemovitosti: souhlasy spoluvlastníků (pokud existují), odborný odhad ceny nemovitosti (my vám zdarma zajistíme znalce), dokumentace k nemovitosti (např. technická zpráva, projektová dokumentace, pokud je k dispozici).
- Podnikatelský záměr, který popisuje, jak budou prostředky z půjčky využity.
Jak dlouho trvá vyhodnocení a schválení žádosti?
Doba posouzení žádosti je individuální a závisí na několika faktorech. Může to trvat od několika dnů až po několik týdnů, v závislosti na složitosti případu a typu nemovitosti, která slouží jako záruka. Klíčová je také rychlost získání všech potřebných dokumentů.
Jakmile je žádost posouzena a schválena, peníze jsou vyplaceny do 24 hodin.
Co obnáší anuitní a balonové splácení?
Anuitní splácení:
- Nejčastější způsob splácení úvěrů.
- Měsíční splátky mají po celou dobu stejné výše.
- Každá splátka se skládá z úroků a jistiny (úmoru).
- Na začátku tvoří větší část splátky úroky, postupně se však podíl úroků snižuje a část jistiny roste.
- Výhodou je snadné plánování rozpočtu díky konstantní výši splátek.
Balonové splácení:
- Méně běžná forma splácení.
- V průběhu splácení se platí nižší splátky (často pouze úroky).
- Na konci doby splatnosti je nutné uhradit vyšší částku (balonovou splátku), která může zahrnovat i větší část jistiny.
- Tento způsob je vhodný pro podnikatelské úvěry s očekávaným budoucím příjmem.
- Výhodou jsou nižší měsíční splátky, ale je nutné mít k dispozici vyšší částku na konci úvěrového období.
Je možné předčasně splatit podnikatelský úvěr se zástavou?
Ano, nabízíme možnost předčasného splacení, a to bez jakýchkoli poplatků.
Proč si vybrat půjčku právě u nás?
Existuje několik důvodů, proč si vybrat právě naši Byznys půjčku:
- Dlouhodobá zkušenost – působíme na českém trhu od roku 1994, což znamená více než 25 let zkušeností v oblasti finančních služeb.
- Stabilita – během své existence jsme si vybudovali silnou a stabilní pozici na poli nebankovních půjček.
- Široká klientská základna – naše půjčky již využily statisíce spokojených klientů.
- Mezinárodní zázemí – PROFI CREDIT je součástí mezinárodní skupiny, která působí v několika zemích střední a východní Evropy.
Hledáte finanční podporu pro rozjezd nebo expanze vašeho podnikání? Ať už jste novým podnikatelem nebo již zavedenou firmou, podnikatelský úvěr vám může pomoci otevřít nové možnosti. V tomto článku se seznámíte se základními informacemi o různých typech podnikatelských úvěrů, jejich výhodách a nevýhodách, a na co si dát pozor při výběru.
Co je podnikatelský úvěr?
Podnikatelský úvěr je finanční produkt určený pro podnikatele a firmy, které potřebují kapitál na růst nebo rozvoj svého podnikání. Ať už jde o nákup nového vybavení, rozšíření výrobních kapacit, investice do marketingu nebo vyřešení dočasného finančního nedostatku, podnikatelský úvěr může být vhodným řešením pro vaše potřeby.
Jak se podnikatelský úvěr liší od úvěrů pro fyzické osoby?
Vyšší částky: U podnikatelských úvěrů se často setkáte s vyššími částkami než u spotřebitelských úvěrů, protože odpovídají potřebám podnikatelů a firem.
Delší splatnost: Splatnost podnikatelského úvěru může být od několika měsíců až po několik desítek let, což firmám a podnikatelům umožňuje flexibilně přizpůsobit splátky svým finančním možnostem.
Zaměření na podnikatelský záměr: Při posuzování žádostí o podnikatelský úvěr se klade důraz na podnikatelský záměr a jeho schopnost generovat zisk.
Výběr správného podnikatelského úvěru závisí na konkrétních potřebách a možnostech každého podnikatele nebo firmy. Je důležité pečlivě zvážit všechny dostupné možnosti a vybrat úvěr s nejlepšími podmínkami, které budou vyhovovat vaší situaci.
Začít podnikání je vzrušující, ale také náročný úkol. Mnozí začínající podnikatelé se často potýkají s nedostatkem finančních prostředků, které jsou nezbytné pro rozjezd a udržení konkurenceschopnosti na trhu. V této fázi může podnikatelský úvěr představovat cennou pomoc.
Úskalí podnikatelských úvěrů
Pro začínající podnikatele může být obtížné získat úvěr, protože banky a finanční instituce obvykle požadují určitou historii podnikání a prokazatelné finanční výsledky. To může být problém pro startupy, které teprve začínají. Existují však i poskytovatelé, kteří jsou ochotni podpořit i podnikatele bez dlouhé historie, a to zejména u nových projektů s potenciálem.
Jak získat úvěr pro začínající podnikatele
Při žádosti o úvěr pro nově vznikající firmu je klíčové mít dobře připravený podnikatelský plán, který přesvědčí věřitele o životaschopnosti a potenciálu vašeho nápadu. Velkou roli hraje také vaše osobní kredibilita a schopnost přijmout riziko spojené s podnikáním. Další možností, jak zvýšit šance na získání půjčky, je nabídnout ručení. Tím ukážete, že jste ochotni nést odpovědnost a vážně přistupujete k podnikání.
Dnešní podnikatelé již nemusí záviset pouze na bankách, pokud jde o financování jejich aktivit. Stále častěji volí nebankovní podnikatelské úvěry, které nabízí řadu výhod pro ty, kteří hledají rychlé a flexibilní řešení. Tento typ úvěru je oblíbený nejen mezi těmi, kteří u banky neuspěli, ale i pro ty, kteří potřebují snadnější a rychlejší přístup k financím.
Výhody nebankovního podnikatelského úvěru:
Méně přísné podmínky: Nebankovní poskytovatelé jsou často ochotnější schválit úvěr i firmám s kratší historií nebo nižším obratem.
Rychlost a flexibilita: Proces schválení bývá rychlejší, což znamená, že peníze mohou být k dispozici i během několika dnů nebo hodin.
Individuální přístup: Nebankovní instituce přistupují k žadatelům individuálně a mohou nabídnout přizpůsobené podmínky úvěru.
Výběr mezi anuitním a balonovým splácením: Pokud vám nevyhovuje běžný způsob splácení, můžete si vybrat model, který více odpovídá vašim potřebám.
Minimální administrativní nároky: Žádost o úvěr je zpravidla méně administrativně náročná, což znamená méně dokumentů a formalit než u banky.
Nebankovní podnikatelský úvěr je tedy skvělou volbou pro ty, kteří potřebují financování rychle a s co nejméně komplikacemi, ať už pro rozvoj podnikání, nákup vybavení nebo pro překonání dočasných finančních problémů.
Při výběru správného podnikatelského úvěru se můžete setkat s různými variantami, které se liší svými podmínkami. Pro lepší orientaci lze tyto možnosti rozdělit do dvou hlavních typů: podnikatelská půjčka se zástavou a půjčka bez zástavy. Každý z těchto typů má své specifické výhody a nevýhody, které je třeba pečlivě zvážit podle vašich konkrétních potřeb a aktuální finanční situace.
Půjčka pro podnikatele se zástavou
Tento typ úvěru vyžaduje, abyste ručili za splacení půjčky majetkem, který vlastníte, například nemovitostí.
Výhody podnikatelského úvěru se zástavou:
- nižší úroková sazba,
- vyšší šance na schválení úvěru,
- možnost získat vyšší částku, obvykle odpovídající hodnotě zastavované nemovitosti.
Půjčka pro podnikatele bez zástavy
U tohoto typu úvěru není potřeba ručit žádným konkrétním majetkem. Poskytovatel úvěru však nese vyšší riziko, což se odráží v přísnějších podmínkách a obvykle vyšší úrokové sazbě.
Výhody podnikatelského úvěru bez zástavy:
- rychlý a jednoduchý proces,
- žádné riziko ztráty majetku.
Při výběru podnikatelského úvěru je důležité zvážit několik faktorů, které vám pomohou rozhodnout se, zda je pro vás výhodnější půjčka se zástavou nebo bez ní. Odpovědi na následující otázky vám mohou usnadnit rozhodování:
- Jakou částku potřebuji a jakou mi může poskytovatel nabídnout? A jak dlouhá bude doba splatnosti?
- Jak rychle obdržím peníze po schválení úvěru?
- Mám možnost volby mezi anuitním a balonovým splácením?
- Nabízí poskytovatel bezplatný odhad nemovitosti, pokud jde o půjčku se zástavou?
- Bude poskytovatel věnovat pozornost mým individuálním potřebám?
Při posuzování nákladnosti úvěru se neomezujte pouze na úrokovou sazbu. K tomu, abyste našli nejlepší nabídku, je nutné vzít v úvahu i další náklady a poplatky spojené s úvěrem.
Klíčová je RPSN
Pro porovnání úvěrů je zásadní RPSN, což je roční procentní sazba nákladů, která zahrnuje nejen úrokovou sazbu, ale i všechny další poplatky (např. poplatek za sjednání úvěru, vedení účtu, pojištění atd.).
Důkladně zkontrolujte všechny podmínky
Před podpisem úvěrové smlouvy si pečlivě přečtěte všechny podmínky. Pokud něčemu nerozumíte, neostýchejte se zeptat poskytovatele. Jeho ochota komunikovat je dobrým ukazatelem spolehlivosti a kvality jeho služeb.
